\u003cp>\u003cstrong>来源|WEMONEY研究室\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp>\u003cstrong>文|姜研\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp>近日,福晟集团指责世茂集团私自转走2.6亿元共管资金的风波引发关注。虽然公开信和加盖公章的账户共管协议相继浮出水面,但两家公司对此事依旧没有定论。公开信指出,共管资金原本用于解决福晟员工跟投款,涉及到员工的切身利益,这也是事件迅速发酵的原因之一。\u003c/p>\u003cp>WEMONEY研究室注意到,事件还引出第三方恒丰银行。在没有福晟的授权下,为何世茂就能从恒丰银行中转出2.6亿共管资金?恒丰银行在其中扮演了什么角色?\u003c/p>\u003cp>世贸转走 2.6 亿元资金坐实\u003c/p>\u003cp>2020年11月24日,一封《致福晟集团全体跟投员工的公开信》(以下简称“公开信”)在网络上流出,把世茂集团和福晟集团有限公司(以下简称“福晟”)推向舆论漩涡,公开信指出,2020年11 月18日,世茂在未经使用福晟复核Key的情况下,在恒丰银行的配合下,擅自将2.6493 亿元款项从共管户中转出。\u003c/p>\u003cp>事情发酵十来天后,目前的情况是,福晟出面否定了11月24日流出的公开信的真实性。\u003c/p>\u003cp>\u003cimg src="/uploads/allimg/210105/094H9B48-0.png" alt="世茂单方转账细节曝光,恒丰银行大客户特殊权利有多深?" />\u003c/p>\u003cp>而近期网上曝光的双方《账户共管协议》显示,由世茂存入3.4亿元资金,但此款项是用于补足福晟员工跟投款。此外,还有6张恒丰银行转账电子回执单,福晟方已向媒体确认上述《账户共管协议》和转账回单属实。\u003c/p>\u003cp>依据电子回执单,世茂集团确实转走2.65亿元资金,与公开信中披露的信息一致。也侧面证实这封公开信并非没有依据。\u003c/p>\u003cp>《账户共管协议》文件中,甲方上海世茂建设有限公司(世茂)指定设立了上海茂舒建材有限公司(简称:上海茂舒)为第三方,于恒丰银行晋安支行开设了账户,作为双方的共管账户。账户内设共管资金3.4亿元,其中由乙方福建福晟集团有限公司(福晟)保管复核key。合约从2020年9月23日生效,为期一年。\u003c/p>\u003cp>电子回执单显示,上海世茂建设有限公司于11月18日20点54分至21点06分,在10多分钟里先后从共管账户中六次转出资金,合计2.6493亿元。收款人账户名均为上海世茂建设有限公司,有媒体和WEMONEY研究室分别向上述两个账户进行转账,均显示转账成功。也就是说,转账回单中的两个账户真实存在。\u003c/p>\u003cp>《共管账户协议》和6张转账回单传出后,世茂集团回应表示,银行账户是世茂的账户,2.6亿元资金是世茂自己的资金,但未透露资金用途。\u003c/p>\u003cp>恒丰银行扮演了什么角色?\u003c/p>\u003cp>共管账户约定,在共管期限内,非经双方同意,任何一方不得以任何理由要求上海茂舒对外划转、使用共管资金。\u003c/p>\u003cp>公开信中提到,世茂在未经使用福晟复核Key的情况下,在恒丰银行的配合下,擅自将2.6493 亿元款项从共管户中转出。\u003c/p>\u003cp>恒丰银行究竟有没有配合?\u003c/p>\u003cp>恒丰银行晋安支行给媒体的回复中表示,并不知晓该账户为共管账户,并称建议企业双方自行协商。\u003c/p>\u003cp>一家城商行的高管告诉WEMONEY研究室,对于共管账户,一般企业会选择两个key,分别交由两家协议中的企业保管,一家负责制单,一家负责审核。\u003c/p>\u003cp>显然,福晟手中的key是审核作用,也就是说如果审核方没有通过,银行一般是不予以转出资金的。但事实是,世茂没有经过福晟的同意,仍可转出资金。\u003c/p>\u003cp>世茂在回复媒体时表示,该共管账户没有和银行签订共管协议,不是严格意义上的共管协议,对银行没有约束力,银行转款是合法合规的。\u003c/p>\u003cp>即使银行不知情,但在没有复核key的情况下,一般银行柜员也无法同意转账申请。\u003c/p>\u003cp>上述城商行高管对此表示,对于银行,不论是不是共管账户,涉及几个主体,开户人只有一个。像上述恒丰银行出现的情况,有可能是世茂通过开户公司公章等证明,转走资金。也就是说,世茂可能通过使用共管账户协议中的第三方上海茂舒的预留印鉴章,进行转账。\u003c/p>\u003cp>半夜从银行转走 2.6 亿\u003c/p>\u003cp>\u003cimg class="empty_bg" data-lazyload="https://x0.ifengimg.com/ucms/2020_50/8CD33E11EC1F6897F36EE639569CA045B4DDC753_w1080_h423.png" src="data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAP" style="background-color:#f2f2f2;padding-top:39.166666666666664%;" alt="世茂单方转账细节曝光,恒丰银行大客户特殊权利有多深?" />\u003c/p>\u003cp>这点疑似得到了证实,据世茂方工作人员透露,上海茂舒为世茂实控的下属公司。天眼查显示,两家为关联公司。\u003c/p>\u003cp>依据上述城商行高管的表述,恒丰银行称不上“配合”,只是按章办事。\u003c/p>\u003cp>\u003cimg class="empty_bg" data-lazyload="https://x0.ifengimg.com/ucms/2020_50/2D241C17FAFC4574B02EEAE4E2D4688DECF89460_w1080_h573.png" src="data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAP" style="background-color:#f2f2f2;padding-top:53.05555555555556%;" alt="世茂单方转账细节曝光,恒丰银行大客户特殊权利有多深?" />\u003c/p>\u003cp>该高管表示,仅凭电子回单看不出转账的业务类型,但他提出了疑问,六张回执单的转账时间为晚上近9点,这个节点银行已经结完款,也就是说这几笔业务一般不会是从柜台办理,但也不排除有大客户会走“VIP通道”。\u003c/p>\u003cp>这正是问题所在,如果世茂是通过预留章转账,那应该通过柜台办理。如果通过网银转账,就必须使用福晟的复核key。\u003c/p>\u003cp>该高管表示,从电子回单看出有验证码,这种情况一般是属于网银转账。因此走网银转账的几率更大。\u003c/p>\u003cp>事情到这里,如果能明晰这笔款究竟是通过哪种方式转账,恒丰的“角色”也就明朗了。\u003c/p>\u003cp>目前,世茂方已经向媒体证实了共管协议,但是对方表示“是福晟违约在先,不配合人员变更等工作,导致世茂提供该笔资金的目的落空。”\u003c/p>\u003cp>截至目前,对于恒丰银行是否知晓共管账户的存在,福晟集团并没有明确表态。\u003c/p>\u003cp>\u003cimg class="empty_bg" data-lazyload="https://x0.ifengimg.com/ucms/2020_50/1788277612ADE2D4CAF1931EA5389949BCDAB832_w1200_h799.jpg" src="data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAP" style="background-color:#f2f2f2;padding-top:66.58333333333334%;" alt="世茂单方转账细节曝光,恒丰银行大客户特殊权利有多深?" />\u003c/p>

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